Anbieter

Allianz Baufinanzierung Test

Die Allianz ist ein Anbieter, der günstige Zinsen, eine hohe Flexibilität und die staatliche Förderung verspricht. In Sachen Baufinanzierung haben wir uns das Unternehmen einmal angesehen, geprüft, ob die Zinsbindung den aktuellen Anforderungen entspricht und wie der Allianz Baufinanzierung Test aussieht. Hierfür nehmen wir sowohl Tests der Stiftung Warentest als auch andere Testergebnisse als Beispiel. Außerdem erklären wir, welche Eigenschaften die Baufinanzierung des Versicherers hat und wie die sonstigen Konditionen aussehen.
Von den aktuellen Minizinsen profitieren vor allem die Kunden. Nie waren die Konditionen inmitten einer Baufinanzierung besser als es aktuell der Fall ist. Hier können Sie eine unverbindliche Fachberatung unserer Bauexperten erhalten.

Welche Konditionen bietet die Allianz

Allianz Baufinanzierung Test
Allianz Baufinanzierung Test

Die Allianz verspricht ihren Kunden unterschiedliche Konditionen, die mit Hilfe diverser Finanzierungsmodelle erfüllt werden sollen. Zur Verfügung stehen dem Kunden zwei Tarife, einen Basis- und einen Klassik-Tarif. Beide Tarife können in der Form von drei Varianten finanziert werden:

  • Tilgungsdarlehen
  • Volltilger-Darlehen
  • Endfälliges Darlehen

Das Tilgungsdarlehen ist die klassische Form des Darlehens und wird auch als Annuitätendarlehen bezeichnet. Die Zinsbindung bleibt über einen längeren Zeitraum hinweg gleich. Mit dem Volltilger-Darlehen legt der Kreditnehmer einen bestimmten Zeitpunkt fest, zu dem er das Darlehen vollständig bezahlen möchte. Der Tilgungssatz ist durchaus unterschiedlich. Beim Endfälligen Darlehen kann die Tilgung sogar ausgesetzt werden. Zum Ende der Laufzeit wird es zusätzlich mit einer Renten- oder Lebensversicherung fertig bezahlt.

Jetzt Vergleich anfordern >

Der Basistarif zeichnet sich vor allem durch einen vergünstigten Sollzinssatz aus und ist für eine Darlehenssumme zwischen 25.000 und 400.000 Euro verfügbar. Wichtig ist, dass die erworbene Immobilie grundsätzlich zur Selbstnutzung Verwendung findet. Genutzt werden kann sie von Angestellten, Beamten, Arbeitern, Apothekern, Steuerberatern, Wirtschaftsprüfern und niedergelassenen Ärzten. Weitere Konditionen sind:

  • Finanzierungsauslauf von bis zu 80 Prozent des Marktwerts
  • Objekt muss ein 1- bis 3-Familienhaus oder Eigentumswohnung sein

Sondertilgungen zwischen 1 bis 5 Prozent sind möglich:

  • Zinsbindung zwischen 5 bis 25 Jahren
  • Anfangstilgung bis zu 10 Prozent

Der einzige Nachteil: Bei diesem Tarif gibt es nicht die Möglichkeit zur staatlichen Förderung.

Keine Probleme mit dem Klassik-Tarif

Im Klassik-Tarif erhält der Kreditnehmer die Möglichkeit zur Finanzierung und hat dabei alle Vorteile auf seiner Seite. Der Sollzins liegt im regulären Bereich. Die Finanzierung ist bis zu einem Betrag von 1 Million Euro möglich. Weitere Konditionen, die sich vom Basis-Tarif unterscheiden:

  • Finanzierungsauslauf von 100 Prozent
  • staatliche Förderung in Form von Allianz RiesterDarlehen oder KfW-Darlehen möglich

Dieser Tarif ist für alle Berufsgruppen uneingeschränkt verwendbar. Was die anderen Konditionen betrifft, sind sie nicht an etwaige Bedingungen gebunden, wie es beim Basistarif üblich ist.

Sondertilgung und Co. – Weitere Zusätze zur Baufinanzierung

Nimmt der Kreditnehmer die Baufinanzierung der Allianz in Anspruch, kann er zusätzlich Konditionen zur Sondertilgung fordern, ein vorzeitiges Rückzahlungsrecht vereinbaren, oder die finanzielle Absicherung wählen. Mit der Sondertilgung ist es einmal jährlich möglich, eine größere Summe zu zahlen, ohne dass es dabei zu erhöhten Kosten kommt. Das vorzeitige Rückzahlungsrecht räumt dem Kreditnehmer noch mehr Flexibiltät ein, während die finanzielle Absicherung eine Risikolebensversicherung beinhaltet, die auch den Rest der Familie bei einem möglichen Todesfall absichert.

Online-Rechner für Berechnung nutzen

Die Allianz bietet ihren Kunden einen Online-Rechner an, mittels dem man bereits im Vorfeld ermitteln kann, wie hoch die Kosten für einen Kredit ausfallen werden. In das Formular gibt man nur ein paar statische Daten ein und stellt somit anonym fest, wie hoch die monatlichen Raten für die Baufinanzierung sind. Diese Möglichkeit dient der Recherche und gibt Gelegenheit, sich ein erstes Bild zum Anbieter und dessen Angebote zu vermitteln. Im Anschluss ist eine genauere Beurteilung möglich.

Der richtige Ansprechpartner für Familien

Familien genießen bei der Allianz mittels der Baufinanzierung nur Vorteile. Denn sie leistet den Familienbonus, der Familien eine Sondertilgung von 500 Euro einräumt, sofern Kinder da sind. Dabei ist es übrigens unerheblich, ob es sich um ein in die Familie geborenes Kind oder ein adoptiertes Kind handelt. Dank der günstigen Zinsen lässt sich eine Zins- und Planungssicherheit von bis zu 25 Jahren erreichen. Auf diese Weise kann man der Familienplanung noch mehr Raum geben und kommt dabei nicht in finanzielle Schwierigkeiten.

Jetzt Vergleich anfordern >

Der Zinssatz und seine Entwicklung

Die Stiftung Warentest unternahm Mitte 2014 einen Test zu den jeweiligen Zinssätzen. Der Modellkunden forderte dabei unterschiedliche Kreditsummen bei diversen Kreditinstituten an, darunter auch die Allianz. Sie forderte von ihren Kunden unterschiedlich hohe Zinssätze, an denen man sich bereits gut orientieren kann:

  • 120.000 Euro – 2,97 Prozent
  • 140.000 Euro – 3,07 Prozent
  • 160.000 Euro – 3,07 Prozent
  • 180.000 Euro – 3,28 Prozent

Für die Summe von 200.000 Euro leistete die Allianz kein Angebot. Die weiteren Bedingungen waren eine Zinsbindung über 15 Jahre bei einer Anfangstilgung von 2 Prozent.

Weitere Testergebnisse der Stiftung Warentest

In einem weiteren Test der Stiftung Warentest beurteilte das Institut die unterschiedlichen Modelle der Kreditinstitute. Bei diesem Test erhielt die Allianz eine Auszeichnung im Bereich der Banken mit Finanzierungen, die mit einer langen Zinsbindung erhältlich sind. Die Allianz gelangte hierbei (inklusive Riester-Förderung) auf Platz 5. Im Bereich der Anschlussfinanzierung per Forwarddarlehen erhielt das gleiche Modell der Allianz inklusive Riester-Förderung Platz 4. Dementsprechend ist es bereits möglich, eine gute Option zur Baufinanzierung zu finden. Näheres zum Thema Allianz Baufinanzierung Test auch unter www.1abaufinanzierung.de.

Gut ausgezeichnet von N-TV und FMH

In Zusammenarbeit mit FMH hat der Nachrichtensender N-TV im August 2014 ebenfalls einen Test zu den Anbietern einer Baufinanzierung erstellt. Hier erhielt die Allianz die Auszeichnung des Top-Anbieters im Bereich der Baufinanzierungen mit hoher Flexibilität. Getestet wurden hierbei alle bundesweiten Anbieter, insgesamt 18 Banken und Versicherungen, gegen die sich die Allianz sehr gut durchsetzen konnte. Die Baufinanzierung im getesteten Angebot hatte eine Zinshöhe von 1,77 Prozent bei einem Darlehensbetrag von 100.000 Euro.

Versicherung mit Sitz in München

Die Allianz ist weltweit der größte Versicherungskonzern und hat seinen Sitz in München, wo er 1890 gegründet wurde. Das Unternehmen beschäftigt 147.627 Mitarbeiter und hatte im Jahr 2013 einen Umsatz von 110,773 Milliarden Euro Umsatz. Zum Hauptgeschäftsfeld gehören sowohl Versicherungswesen als auch Finanzdienstleistungen. Das Unternehmen ist besonders bekannt für sein soziales Engagement im Bereich der Generationengerechtigkeit. Des Weiteren ist sie der Namensgeber von insgesamt sechs Fußballstadien weltweit.

Gute Konditionen bei der Allianz im Testbericht

Die Baufinanzierung der Allianz ist durchaus empfehlenswert, sieht man sich die Testergebnisse der Stiftung Warentest und anderer Institute an. Die Zinsbindung ist unterschiedlich, wird aber vom Kunden, je nach Modell festgelegt. Wie hoch die Zinsen ausfallen, können Sie bereits an den hier aufgeführten Testergebnissen sehen. Weitere Informationen erhalten Sie über den Online-Rechner, direkt bei der Allianz, oder über eine direkte Beratung bei uns oder dem Versicherer. Wir stehen Ihnen gerne zur Seite.

Jetzt Vergleich anfordern >
Kontakt zum Unternehmen:
  • Sitz der Gesellschaften:
    München
  • Hauptverwaltung:
    Königinstraße 28
    80802 München
  • Telefon: 089-3800-0
    Telefax: 0800-440-010-2
    Web: www.allianz.de
    Email: info@allianz.de